Мошенничество в современных условиях презентация




Слайды и текст этой презентации
Слайд 1
Описание слайда:
Мошенничество в современных условиях. Работу выполнили студентки 2 курса Суханова Евгения и Федосеева Екатерина гр. 217


Слайд 2
Описание слайда:
Банковские мошенничества - привычное явление для банковской системы России(первый можно) Мошенничества в банковской сфере с каждым годом становятся все изощреннее и изощреннее. Мошенники виртуозно продумывают новые способы совершения таких преступлений, нанося вред как банковской системе России, так и отдельным гражданам нашей страны.

Слайд 3
Описание слайда:

Слайд 4
Описание слайда:
Для работников, выполняющих управленческие функции, характерны следующие нарушения: Для работников, выполняющих управленческие функции, характерны следующие нарушения: несоблюдение нормативов, установленных Центробанком РФ, обман учредителей банка, предоставление органам банка недостоверных сведений, на основании которых выдается лицензия на осуществление отдельных банковских операций, отказ от оплаты в установленный срок уставного фонда, резервного фонда, незаконное использование в названии банка слов «Россия», «Российская Федерация», «государственный», «федеральный», «центральный» и производных от них слов и словосочетаний, осуществление банком производственной, торговой, страховой и иной деятельностью, не являющейся банковской деятельностью, незаконное получение межбанковского кредита, уклонение от погашения задолженности по межбанковским кредитам, задержка денежных переводов с целью «прокручивания» средств, незаконное открытие пунктов обмена валюты, осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией Центробанка РФ, несанкционированные переводы денежных средств клиентов с целью уклонения от таможенных пошлин и налоговых сборов, вложение средств, принятых на депозитные счета, в рискованные финансовые операции, привлечение средств вкладчиков на основании заведомо ложной рекламы о выплате повышенных процентов, выдача льготных кредитов знакомым и близким лицам.

Слайд 5
Описание слайда:
Служащими банка совершаются следующие преступления: Служащими банка совершаются следующие преступления: хищения с использованием мемориальных ордеров; хищения, совершаемые посредством вступления в сговор с клиентом банка, путем увеличения остатка его личного счета с последующим разделением полученных средств; хищения, совершаемые путем перевода денежных средств на собственные лицевые счета; хищения, связанные, с округлением сумм, находящихся на счетах клиентов банка; хищения, связанные с инсценировкой «арифметических ошибок», «неправильного исчисления процентов»; «обналичивание» средств за определенное вознаграждение»; выдача крупных кредитов (превышающих 5 процентов капитала банка) без уведомления членов правления либо членов кредитного комитета банка; выдача необеспеченных залогом кредитов; хищение, совершаемое путем занижения дохода, полученного в форме ссудных процентов; хищение путем составления подложных документов, отражающих проведение клиринговых операций (взаимозачет встречных требований

Слайд 6
Описание слайда:
Множество преступлений совершаются в настоящее время лицами, пользующимися услугами банка. Наиболее распространенным преступлением в данной сфере является незаконное получение банковского кредита. В процессе совершения указанного преступления виновный предоставляет сфальсифицированные документы необходимые для получения кредита. Множество преступлений совершаются в настоящее время лицами, пользующимися услугами банка. Наиболее распространенным преступлением в данной сфере является незаконное получение банковского кредита. В процессе совершения указанного преступления виновный предоставляет сфальсифицированные документы необходимые для получения кредита. Для получения банковского кредита предприятие должно представить следующие документы: заявление; технико-экономическое обоснование потребности в кредите; план доходов и расходов на квартал, год; копии документов, подтверждающих цель кредита; документы, свидетельствующие о возможности погашения кредита; лицензия на вид деятельности; баланс: годовой и на последнюю отчетную дату, заверенную Государственной налоговой службой; отчет о финансовых результатах; проект кредитного договора; договор залога или договор гарантии или поручительства, выписки об оборотах по расчетным счетам за последние 3-6 месяцев; план-прогноз потоков денежных средств на период кредита; справку о получении кредитов в других банках; справку об уведомлении налогового органа о своем намерении открыть в банке ссудный счет.


Скачать презентацию на тему Мошенничество в современных условиях можно ниже:

Похожие презентации